Każdy z nas podejmuje pracę aby zarabiać pieniądze. Szukamy takiej pracy aby nasze wynagrodzenie zaspokajało nasze potrzeby, aby stać nas było na opłacenie rachunków, wyżywienie się oraz na inne przyjemności czy zakupy. Im wyższe wynagrodzenie tym lepiej.
Czasami jednak potrzebujemy pomocy przy naszych pieniądzach. Chcemy nadwyżkę gdzieś zainwestować lub jesteśmy „pod kreską” i potrzebujemy szybkiej pożyczki czy też dużego kredytu bo zdecydowaliśmy się zakupić dom lub większe mieszkanie. Banki oferują klientom bardzo duży wachlarz usług finansowych i czasami łatwo się pogubić w tych ofertach i finalnie podpisać niekorzystną dla siebie umowę.
Z pomocą w takiej sytuacji może przyjść doradca finansowy. Jest to osoba mająca rozeznanie na rynku finansów i może pomóc nam w wyborze najkorzystniejszej oferty. Praca konsultanta finansowego polega na przeprowadzeniu wywiadu z klientem oraz dopasowaniu do jego potrzeb odpowiedniej oferty bankowej. W wywiadzie klient udziela doradcy informacji na temat swoich potrzeb i wydatków oraz dochodu. Doradca dobiera odpowiednią ofertę i jeżeli klient jest zdecydowany podpisuje z nim umowę. Po podpisaniu dokumentów, konsultant przekazuje je do jednostki bankowej a ta udziela pożyczki lub kredytu.
